Consisa Requisitos

REQUISITOS

Persona Moral

  • Acta Constitutiva y todas las complementarias (Modificaciones, Poderes de Administración y Dominio).
  • Copia de Identificación Oficial de los Apoderados (Representante Legal).
  • Copia de la Cédula de R.F.C. y Alta en Hacienda.
  • Estados Financieros Anuales año anterior y últimos parciales con antigüedad no mayor a 3 meses, firmados por el Director General y por el Contador de la Empresa (incluyendo copia de Cédula Profesional del Contador) con la Leyenda adjunta en los Estados Financieros (I)
  • Estados Financieros Auditados del año anterior (solo si aplica).
  • Declaraciones ante Hacienda última anual y última parcial del año en curso.
  • Comprobante de domicilio (Luz, Agua, Predial, Teléfono).
  • Currículo Empresarial.
  • Contrato Solicitud de Fianza debidamente requisitado y firmado.
  • Cuestionario para Personas Morales.

Persona Física

  • Copia de Identificación Oficial.
  • C.U.R.P. (en caso de tener).
  • Comprobantes de Ingresos Asalariados: Recibos de nómina de los últimos 3 meses, Carta de la empresa referente a sus ingresos, 3 últimos Estados de Cuenta bancarios mensuales, Declaración Anual y de Retención de Impuestos (si aplica).
  • Comprobantes de Ingresos Con Actividad Empresarial u Honorarios: Alta en Hacienda y Cédula R.F.C., última Declaración Anual y 3 últimas parciales, Estados Financieros con leyenda (I), 3 Estados de Cuenta bancarios.
  • Comprobante de domicilio (Luz, Agua, Predial, Teléfono).
  • Currículo.
  • Acta de Matrimonio (solo en caso de obligados solidarios).
  • Contrato Solicitud de Fianza debidamente requisitado y firmado.
  • Cuestionario para Personas Físicas.

Obligado Solidario (Persona Moral o Persona Física)

  • Los mismos documentos solicitados al Fiado.
  • Escrituras del Bien Inmueble en Garantía.
  • Última boleta predial del Bien o Avalúo o Copia póliza de seguro con valores o carta valor inmueble.
  • Libertad de Gravamen del Bien Inmueble vigente (no mayor de 30 días) o pagar investigación.
  • Ratificación de firmas y gravamen que aplica para algunas fianzas y montos, según el caso (II).

Notas:

  1. Párrafo que deberán contener invariablemente los Estados Financieros:"Bajo protesta de decir verdad, manifiesto que las cifras contenidas en este Estado Financiero son veraces y contienen toda la información referente a la situación financiera y/o los resultados de la Empresa y afirmo que soy legalmente responsable de la autenticidad y veracidad de las mismas y asimismo asumo cualquier responsabilidad derivada de cualquier declaración en falso sobre las mismas."
  2. Para la Ratificación de firmas será necesario presentar escrituras e Identificación Oficial en original y copia.

Si el dueño esta casado deberá presentar Acta de Matrimonio y si está casado bajo régimen conyugal de bienes mancomunados, también deberá firmar su cónyuge y presentar su Identificación Oficial.

En caso de ser viudo(a) deberá presentar Acta de Defunción.

Tendrá que realizar el trámite y por cuenta propia ante un Corredor Público, o ante un Notario Público, o bien de manera gratuita en la Comisión Nacional de Seguros y Fianzas, localizada en Fernando Villalpando no. 18 Col. Guadalupe Inn, en días hábiles de 9:00 a 13:00 horas.

Para el gravamen será necesario primero haber ratificado firmas y segundo pagar los derechos de anotación en el R.P.P., así como los honorarios del gestor.

Dicho tramite lo realiza directamente la afianzadora.